图解定投指数基金可观收益,前提是坚持到牛市

  • 日期:07-21
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  本周市场调整为主,连续调整4天之后,周五终于看到了红盘报收。本周大盘周跌幅2.67%、创业板指周跌幅1.92%。但实际要是落实的个股方面,个股跌幅平均在3.5%左右。这种调整走势非常熬人,并不是因为跌幅有多大,而是对未来不确定性的恐惧,害怕缓跌之后加速下跌。

  今天周五,我就不跟大家说盘面情况了,这留到周末再说。今日继续给大家普及基金定投的知识。

  我们以定投上证50指数和中证500指数为例,做一个图形讲解。上证50指数是基本代表了价值典范、代表大蓝筹,他们的走势更加平稳。如图上证50指数,1562923015051279552.png

  为了方便计算,我只假设每年定投一次,从2007年到2015年,总共定投8次(2015年是牛市没有定投),以每年年末收盘价(如图中的红点箭头)定投。每次定投的金额固定的情况下,平均8年的综合成本在2221点,2015年的牛市最高点是3494点。涨幅为57%。

  大家可以看到,我们假设有两点比较极端:

  1、2007年是牛市高点。假如现在大家开始定投,本来就处于一个熊市阶段,这样成本会大幅度的变低的。一般,疯牛的时候不建议追加定投!

  2、只假设了定投八次,平摊成本下降的没有这么明显。实际中,建议大家月定投或周定投。

  我们的优化策略是:

  1、定投周期一定要持有到牛市,到时候再逐步落袋为安。比如我们这次举例就是从2007年牛市到2015牛市,非常完整的牛市。

  2、指数若有大幅下跌,处于很低的位置,可以额外追加定投份额,这样可以在更低的位置吸收到筹码。平时的定投计划不变。

  我们再看中证500指数定投的结果,也是从2007年-2014年,定投了8次,平均成本在4000点,2015年牛市最高点11616点,涨幅高达190%。这个收益比上证50指数要客观的多。1562923049042349979.png

  其实这两个指数各有优劣,稳健投资者、中途可能坚持不住、风险承受能力差的更适合上证50指数。即便在熊市的时候,上证50指数也表现的很抗跌,甚至不断走高。

  而中证500指数,只有到真正大牛市的时候才能显现其高弹性优势,中国股市熊长牛短,绝大部分表现都要比上证50指数弱,故而,常常让人看不到希望,很多投资者就坚持不住。此类品种,适合有耐心、风险承受能力强的投资者!

  说了这两个指数的对比,其实还有其他指数也可以考虑,比如沪深300指数、医药指数、TMT指数等等也有其自身优势。大家可以根据自身喜好、风格来配置。

  我这里就简单说几个场内的指数基金,上证50指数基金如:510050等;中证500指数基金如510500、512500等等。场外的就非常多了,很多基金公司都有自己的被动指数基金,这里就不一一列举了!!

  最后,祝大家周末愉快。定投指数基金一定要坚持住不要断断续续且持有到下一个大牛市!

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